最後更新時間 2022-10-26
投資美股兩種交易方式 ：複委託 or 海外券商
投資美股有兩種交易方式，一是透過國內複委託購買，二是直接使用海外券商購買股票，身為新手的你適合哪一種方式呢？這一篇文章會告訴你什麼是複委託、美股四大交易平台詳細介紹、優缺點分析、美股新手常見的問答，如果你也想投資美股可是不知該怎麼選擇交易平台，那這篇文章會很適合你閱讀。
內容目錄
什麼是複委託(Sub-brokerage)？
複委託的英文是Sub-brokerage，中文全名為「受託買賣外國有價證券業務」，運作的流程為透過國內的券商下單購買海外的股票或ETF，我們委託國內的券商去向海外券商下單股票，中間的交易過程必須經過兩個下單的動作（國內券商、海外券商），故稱之為「複委託」
複委託的優缺點
優點：
- 錢不需匯去國外，比較有安全感
- 操作介面及客服皆為中文
- 無時差問題，可即時處理問題
缺點：
- 手續費較高，每次的交易都必須支付0.15~1%的手續費（每個券商手續費不同）
- 投資商品不齊全，可以選擇的較少
- 無股息再投資計畫，國內的複委託無法自動幫你把股息再投入股票
國內常見的複委託券商：
手續費0.25%：富邦證券
手續費0.35%：國泰證券
手續費0.4%：兆豐證券、玉山證券
手續費0.5%：元大證券、中信證券、台新證券、康和證券、華南永昌、日盛證券、群益證券
- 券商的手續費可以和營業員議價，若交易量夠大可談的手續費折扣會越高。
- 買賣股票皆須交易手續費，並有最低交易手續費。
常見的海外券商有哪些？
如果你交易金額或交易量不夠高的話，獲利將會被手續費佔掉一大部分，新手的小資族建議可以選擇海外券商，海外券商的優點是手續費低，很多甚至是0手續費的，至於海外券商非常多，新手常常會很困惑該選擇哪一個券商來投資，以下會介紹四大券商給你做參考選擇。
海外券商的優缺點
優點：
- 交易手續費低，Firstrade、TD Ameritrade 是免手續費
- 投資商品齊全，也可投資期貨及選擇權等
- 有股票再投資計畫，股息自動投入累積獲利
缺點：
- 錢需電匯至國外，許多人較無安全感
- 出入金手續較為複雜
- 無定期定額的功能
常見的四大海外券商為Firstrade（第一證券）、 TD Ameritrade（德美利證券）、嘉信證券、 InteractiveBrokers（IB，盈透證券），這四個券商已有累積許多忠實使用客戶，不太擔心倒閉的風險，以下為大家詳細的整理單一平台簡介。
美股交易平台 — 四大券商平台
#1 Firstrade 第一證券
Firstrade第一證券創立於1985年，為早期美股線上交易券商，FINRA金融監管機構及SIPC美國投資者保護公司的監管對象（若券商不幸倒閉，每個投資人享有50 萬美元的額度保障），交易上合法且安全，已有24小時的中文客服，遇到問題可即時反應處理，是台灣人目前常使用的券商之一，並在2018年推出ETF免手續費功能，深受用戶喜愛。
開戶方式簡單，僅在線上申辦即可，且網站、app的介面皆提供中文的選擇，在全球網路券商排名上排名第11名。
#2 TD Ameritrade 德美利證券
TD Ameritrade創立於1975年，並在1997年掛牌上市，FINRA金融監管機構、SEC美國證券交易委員會及MAS新加坡金融管理局的監管對象，在新加坡設有分行，致力於提供用戶簡單好用的工具來交易金融產品，提供豐富多樣的金融產品如股票、ETFs、期權、期貨、外匯、債券、共同基金等，並提供20萬美金的模擬交易賬戶。
不過已在2020年，嘉信證券 和 TD Ameritrade 合拼，將成為全球資產管理規模最大的券商。
#3 嘉信證券
嘉信證劵創立於1971年，總部在美國加州舊金山，是美國目前最大網路券商，SIPC美國投資者保護公司的監管對象（若券商不幸倒閉，每個投資人享有50 萬美元的額度保障），已於2020年收購TD Ameritrade ，在尚未整合前，兩家公司會獨立各自營運服務。2019年宣布美股、ETF與期貨的交易免手續費，提供豐富股票、ETF、期貨、選擇權、債券、共同基金等商品，開戶門檻較高，需準備25000美元才可下單。
#4 InteractiveBrokers(簡稱IB，盈透證券)
盈透證券創立於1978年，位於美國康乃狄克州的電子證券交易公司，FINRA金融監管機構及SIPC美國投資者保護公司的監管對象，提供股票、期權、期貨、期貨轉換現貨交易（Exchange of Futures for Physicals, EFPs）、期貨期權（Futures options）、外匯市場、共同基金、差價合約等商品服務。是目前全球規模最大的網路券商，並有股票上市（代號 IBKR）。開戶最少需存入一萬美元才可成功開戶，較適合專業的投資人或是資金大戶。
四大券商平台統整比較
Firstrade | TD Ameritrade | 嘉信證券 | 盈透證券 | |
適合族群 | 初學者、小資族 | 小資族、 | 資金較高、安全 | 專業投資人、 |
優點 | 線上開戶方便 / 24小時中文客服電話 | 功能介面完善 / 提供免費的模擬交易賬戶 | 美國的大型券商 / 2019年美股ETF交易免手續費 | 提供全球的商品，可交易的種類最多 / 提供中文客服 |
缺點 | 交易介面陽春，不適合看盤 / 出金費用(35美元)較高 | 開戶申請手續較複雜，審核時間需14–40天 | 開戶門檻最高，需準備25000美元 | 提供全球的商品，可交易的種類最多/ 提供中文客服 |
開戶門檻 | 無 | 無 | 25,000美元 | 無，資金少於10萬要月費 |
上市代碼 | 無 | SCHW | SCHW | IBKR |
手續費用 | 0元 | 0元 | 0元 | 0元 |
商品種類 | 美股、ETF、選擇權、基金、債券 | 美股、ETF、選擇權、基金、債券、期貨、外匯 | 美股、ETF、選擇權、基金、債券、期貨、外匯 | 多國的股票、ETF、選擇權、基金、債券、期貨、外匯 |
中文介面 | 有 | 有 | 有 | 有 |
模擬賬戶 | 無 | 有 | 無 | 有 |
股息再投入 | 有 | 有 | 有 | 有 |
美股新手的常見的五大Q&A問答
#1 我該選擇複委託還是海外券商？
可以評估自身的狀況決定要用哪一種交易方式，但建議若資金不夠高的小資族可以使用海外券商，零手續費，獲利才不會被手續費用吃掉，若是資金交易高且不想將錢匯至海外可選擇複委託的方式。
#2 英文不好適合用海外券商嗎？
適合，現在海外券商都有中文介面及客服，不需擔心有語言的隔閡。
#3 我需要熬夜買美股嗎？
不需要，只需白天先把想買的股票及價格完成設定，到了晚間的交易時間價格碰到就會自動成交，不用時時盯盤。
#4 小資族資金不多適合投資美股嗎？
適合，美股可以一股一股買，不需太高的金額即可投入。
#5 該怎麼判定海外券商是否合法安全？
要注意券商是否為美國投資者保護公司（SIPC）、美國證券交易委員會（SEC）等監管機構成員，提供消費者足夠的支援保護。
總結
相信看完文章後，相信對於美股投資交易平台有更深的了解，至於要怎麼選擇就看自身的需求來決定，希望能幫助到正在尋找平台的你。
最後來個重點整理
複委託：適合資金交易高且不想將錢匯至海外的投資者。
海外券商：適合小資族且想買的投資商品種類多。
海外交易平台：
Firstrade：適合初學小資族，提供24小時中文客服電話。
TD Ameritrade ：功能介面完善，且提供免費的模擬交易賬戶。
嘉信證券 ：美國的大型券商，開戶門檻最高，需準備25000美元。
IB盈透證券：適合專業投資人、大戶，提供全球的商品，可交易的種類最多。
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