【美股教學】新手如何投資美股?美股四大交易平台推薦

最後更新時間 2022-10-26

投資美股兩種交易方式 :複委託 or 海外券商

投資美股有兩種交易方式,一是透過國內複委託購買,二是直接使用海外券商購買股票,身為新手的你適合哪一種方式呢?這一篇文章會告訴你什麼是複委託、美股四大交易平台詳細介紹、優缺點分析、美股新手常見的問答,如果你也想投資美股可是不知該怎麼選擇交易平台,那這篇文章會很適合你閱讀。

什麼是複委託(Sub-brokerage)?

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複委託的英文是Sub-brokerage,中文全名為「受託買賣外國有價證券業務」,運作的流程為透過國內的券商下單購買海外的股票或ETF,我們委託國內的券商去向海外券商下單股票,中間的交易過程必須經過兩個下單的動作(國內券商、海外券商),故稱之為「複委託」

複委託的優缺點

優點:

  1. 錢不需匯去國外,比較有安全感
  2. 操作介面及客服皆為中文
  3. 無時差問題,可即時處理問題

缺點:

  1. 手續費較高,每次的交易都必須支付0.15~1%的手續費(每個券商手續費不同)
  2. 投資商品不齊全,可以選擇的較少
  3. 無股息再投資計畫,國內的複委託無法自動幫你把股息再投入股票

國內常見的複委託券商:

手續費0.25%:富邦證券

手續費0.35%:國泰證券

手續費0.4%:兆豐證券、玉山證券

手續費0.5%:元大證券、中信證券、台新證券、康和證券、華南永昌、日盛證券、群益證券

  • 券商的手續費可以和營業員議價,若交易量夠大可談的手續費折扣會越高。
  • 買賣股票皆須交易手續費,並有最低交易手續費。

常見的海外券商有哪些?

如果你交易金額或交易量不夠高的話,獲利將會被手續費佔掉一大部分,新手的小資族建議可以選擇海外券商,海外券商的優點是手續費低,很多甚至是0手續費的,至於海外券商非常多,新手常常會很困惑該選擇哪一個券商來投資,以下會介紹四大券商給你做參考選擇。

海外券商的優缺點

優點:

  1. 交易手續費低,Firstrade、TD Amer­i­trade 是免手續費
  2. 投資商品齊全,也可投資期貨及選擇權等
  3. 有股票再投資計畫,股息自動投入累積獲利

缺點:

  1. 錢需電匯至國外,許多人較無安全感
  2. 出入金手續較為複雜
  3. 無定期定額的功能

常見的四大海外券商為Firstrade(第一證券)、 TD Ameritrade(德美利證券)、嘉信證券、 InteractiveBrokers(IB,盈透證券),這四個券商已有累積許多忠實使用客戶,不太擔心倒閉的風險,以下為大家詳細的整理單一平台簡介。

美股交易平台 — 四大券商平台

#1 Firstrade 第一證券

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Firstrade第一證券創立於1985年,為早期美股線上交易券商,FINRA金融監管機構及SIPC美國投資者保護公司的監管對象(若券商不幸倒閉,每個投資人享有50 萬美元的額度保障),交易上合法且安全,已有24小時的中文客服,遇到問題可即時反應處理,是台灣人目前常使用的券商之一,並在2018年推出ETF免手續費功能,深受用戶喜愛。

開戶方式簡單,僅在線上申辦即可,且網站、app的介面皆提供中文的選擇,在全球網路券商排名上排名第11名。

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#2 TD Ameritrade 德美利證券

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TD Ameritrade創立於1975年,並在1997年掛牌上市,FINRA金融監管機構、SEC美國證券交易委員會及MAS新加坡金融管理局的監管對象,在新加坡設有分行,致力於提供用戶簡單好用的工具來交易金融產品,提供豐富多樣的金融產品如股票、ETFs、期權、期貨、外匯、債券、共同基金等,並提供20萬美金的模擬交易賬戶。

不過已在2020年,嘉信證券 和 TD Amer­i­trade 合拼,將成為全球資產管理規模最大的券商。

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#3 嘉信證券

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嘉信證劵創立於1971年,總部在美國加州舊金山,是美國目前最大網路券商,SIPC美國投資者保護公司的監管對象(若券商不幸倒閉,每個投資人享有50 萬美元的額度保障),已於2020年收購TD Amer­i­trade ,在尚未整合前,兩家公司會獨立各自營運服務。2019年宣布美股、ETF與期貨的交易免手續費,提供豐富股票、ETF、期貨、選擇權、債券、共同基金等商品,開戶門檻較高,需準備25000美元才可下單。

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#4 InteractiveBrokers(簡稱IB,盈透證券)

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盈透證券創立於1978年,位於美國康乃狄克州的電子證券交易公司,FINRA金融監管機構及SIPC美國投資者保護公司的監管對象,提供股票、期權、期貨、期貨轉換現貨交易(Exchange of Futures for Phys­i­cals, EFPs)、期貨期權(Futures options)、外匯市場、共同基金、差價合約等商品服務。是目前全球規模最大的網路券商,並有股票上市(代號 IBKR)。開戶最少需存入一萬美元才可成功開戶,較適合專業的投資人或是資金大戶。

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四大券商平台統整比較

Firstrade

TD Amer­i­trade 

嘉信證券 

盈透證券

適合族群

初學者、小資族

小資族、
完善體驗

資金較高、安全

專業投資人、
大戶

優點

線上開戶方便 / 24小時中文客服電話

功能介面完善 / 提供免費的模擬交易賬戶

美國的大型券商 / 2019年美股ETF交易免手續費

提供全球的商品,可交易的種類最多 / 提供中文客服

缺點

交易介面陽春,不適合看盤 / 出金費用(35美元)較高

開戶申請手續較複雜,審核時間需14–40天

開戶門檻最高,需準備25000美元

提供全球的商品,可交易的種類最多/ 提供中文客服

開戶門檻


25,000美元

無,資金少於10萬要月費

上市代碼

SCHW

SCHW

IBKR

手續費用

0元

0元

0元

0元

商品種類

美股、ETF、選擇權、基金、債券

美股、ETF、選擇權、基金、債券、期貨、外匯

美股、ETF、選擇權、基金、債券、期貨、外匯

多國的股票、ETF、選擇權、基金、債券、期貨、外匯

中文介面

模擬賬戶

股息再投入

美股新手的常見的五大Q&A問答

#1 我該選擇複委託還是海外券商?

可以評估自身的狀況決定要用哪一種交易方式,但建議若資金不夠高的小資族可以使用海外券商,零手續費,獲利才不會被手續費用吃掉,若是資金交易高且不想將錢匯至海外可選擇複委託的方式。

#2 英文不好適合用海外券商嗎?

適合,現在海外券商都有中文介面及客服,不需擔心有語言的隔閡。

#3 我需要熬夜買美股嗎?

不需要,只需白天先把想買的股票及價格完成設定,到了晚間的交易時間價格碰到就會自動成交,不用時時盯盤。

#4 小資族資金不多適合投資美股嗎?

適合,美股可以一股一股買,不需太高的金額即可投入。

#5 該怎麼判定海外券商是否合法安全?

要注意券商是否為美國投資者保護公司(SIPC)、美國證券交易委員會(SEC)等監管機構成員,提供消費者足夠的支援保護。

總結

相信看完文章後,相信對於美股投資交易平台有更深的了解,至於要怎麼選擇就看自身的需求來決定,希望能幫助到正在尋找平台的你。

最後來個重點整理

複委託適合資金交易高且不想將錢匯至海外的投資者。

海外券商適合小資族且想買的投資商品種類多。

海外交易平台

Firstrade適合初學小資族,提供24小時中文客服電話。

TD Amer­i­trade :功能介面完善,且提供免費的模擬交易賬戶。

嘉信證券 :美國的大型券商,開戶門檻最高,需準備25000美元。

IB盈透證券:適合專業投資人、大戶,提供全球的商品,可交易的種類最多。

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