最後更新時間 2022-08-31

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一、ETF是什麼?
ETF(Exchange Traded Funds),簡稱為「指數股票型基金」,即投資ETF就如同投資該指數,以獲取與追蹤指數同步的報酬,也可以像買賣股票般的基金。
指數:被動追蹤某特定指數的表現。
股票型:使其可以像一般股票在市場交易買賣。
基金:類似共同基金的模式,由投信公司管理。
ETF的目標以追求某些特定指數為目標,不同的ETF都有自己特定的追蹤指數,根據自己的追蹤指數來調整其中投資標的。像是台灣50ETF的追蹤指數為台灣50指數,該ETF就會去購買台灣五十包含的股票,使績效等於台灣五十。
我知道聽起來有點難理解,簡單來說ETF就像是一個套餐組合,每個ETF都會滿足某些特定的目標,例如這組套餐內容為店內「銷量最佳的Top5」,那麼你所買的這檔ETF都會是銷售最佳的前五名商品,而商品內容並不是固定的,而是根據店內銷售情況隨時變動。
二、ETF、基金、股票的差別在哪?
我用比較簡單的方式來舉例,假設你今天要去美妝店買一個護膚組合套組…
ETF:滿足特定目標,像是套組的目標是店內「銷量最佳的Top5護膚品」,則商品內容就是銷售最佳的前五樣護膚品,內容會根據銷售情況變動。
基金:交給你信任的人幫你選擇商品,例如你指定一位櫃台小姐,請他幫你把他認為最好用的五樣護膚品組合起來,此投資較為主觀,會因為每一位店員的喜好不同而套餐的組合也不一樣。
股票:自選商品的概念,這個套餐的內容由你自己來選擇,想買什麼護膚品就拿什麼。
以下為我所整理的比較表:
ETF |
基金 |
股票 | |
操作方式 |
交由投信公司投資 |
交由投信公司投資 |
自行購買 |
投資人參與度 |
中 |
低 |
高 |
交易費用 |
低 |
高 |
中 |
交易時間 |
開市日 |
基金公司規定 |
開市日 |
管理方式 |
被動式 |
被動式 |
主動式 |
透明度 |
高 |
低 |
三、我適合買ETF嗎?
如何你符合以下條件,那麼你可以考慮買ETF作為你的投資標的
1. 沒有太多時間研究股票
2. 剛開始踏入投資的新手
3. 不喜歡看盤
4. 想獲得穩定合理的報酬
四、ETF的優缺點有哪些?

五、ETF在哪裡可以購買?
- 購買本國的ETF:可透過國內券商購買,像是元大證券、凱基證券、玉山證券等,不同家的證券都有自己的優缺點,可以先行比較後再決定用哪一間。
- 購買全球ETF:可透過海外券商或是複委託的方式購買,像是Firstrade、TD Ameritrade等。
六、台股推薦的ETF?
目前國內最熱門的兩大ETF為台灣五十(0050)、元大高股息(0056)
- 台灣五十(0050):
0050為投資台股市值最大的前50間公司,該負責的投信公司每一季都會重新檢視持股,表現不佳的公司會被剔除股份,因此投資人不用擔心買到獲利差的公司。
- 元大高股息(0056):
由元大證券發行,所追蹤的指數是「臺灣高股息指數」,由未來預測現金股利殖利率最高的30檔成分股所組成。
當然目前台股中也有許多獲利表現不錯的ETF可以挑選,像是富邦臺灣中小(00733)、元大電子(0053),建議可以多去研究參考哦!
七、美股推薦的ETF?
- VOO:目標為追蹤 S&P 500指數是全球第二大指數,成分股為美國市值最大的500家公司。買VOO等於一次買進美國500家大型股,基本上你所認識的美國大公司都包含在內,對於投資人來說,持有它是想要獲得美國大型股的整體市場報酬。
- VTI:目標為追蹤 CRSP 美國整體市場指數,可以說是代表整個美國股票市場,也是全球前十大ETF 之一。
八、什麼是反向型ETF、槓桿型ETF?
- 槓桿型ETF:代表為台灣50正2
每日追蹤標的指數收益正向倍數的 ETF,舉例來說,如槓桿倍數為2倍時,標的指數上漲1%,2倍槓桿型 ETF 追蹤上漲 2%。
- 反向型ETF:代表為台灣50反1
每日追蹤標的指數報酬反向表現之ETF,如反向倍數為 1 倍時,標的指數上漲 1%,反向型ETF追蹤下跌 1%,標的指數下跌 1%,反向型ETF也反向追蹤上漲 1%。
這兩類的ETF風險較大,不適合長期持有,不熟悉期貨、融資的投資人,建議不要輕易購買這類型的ETF喔!
九、該怎麼分配資金來投資ETF?
我會建議一定要先存放自己的緊急備用資金,大約為4~6個月的花費,用來預防臨時缺錢時,拿不出錢來的窘境,用來投資ETF的資金盡量是短期內不會動用的資金,這樣股市狀況不好時,你也不必因為缺錢而急著賣出。
十、ETF推薦的相關書籍
以下為暢銷的ETF相關書籍:
1. 我畢業五年,用ETF賺到400萬
本書作者PG於警察大學畢業,透過股票、基金等各種投資工具後發現,只有ETF,最適合他這種工作時間長、收入又很固定的人。
2. 零基礎的佛系理財術
本書是施昇輝第10本著作,其中7本以理財為主,他從不以「理財專家」自居,喜歡大家以「樂活分享達人」或「樂活大叔」來稱呼他。
3. 我用1檔ETF存自己的18%
作者年輕時當過5年低薪的流浪教師,只能當個「不Buy教主」,努力開源節流,並積極研究股票投資,終於改變了自己的未來。
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